Банки посилять фінмоніторинг по клієнтських картках

Джерело

Національний банк України із 7 вересня впровадив додаткові вимоги щодо здійснення банками фінансового моніторингу.

Про це повідомила пресслужба регулятора.

Новими вимогами встановлено обов’язок банків реагувати на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка заявлена клієнтом. Така вимога не поширюється на клієнтів — фізичних осіб, які проводять звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування.

Крім того, доповнено перелік індикаторів підозрілості, що стосуються фінансових операцій клієнта.

Підозрілими вважатимуться перевищення більше ніж у два рази на місяць максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом до встановлення ділових відносин/оновленої під час його обслуговування, та нетипова активність за рахунками клієнта.

НБУ також вніс уточнення до процедури здійснення банками належної перевірки клієнтів, які є електронними резидентами (е-резидентами), в частині ідентифікації та верифікації.

Нагадаємо, поліція надала українцям кілька порад, щоб не стати шахрайства з банківськими картками.

Оксана КОШОВА, «Вечірній Київ»